สิ่งมหัศจรรย์อันดับ8ของโลก

มาตรฐาน

เคยสงสัยมั้ยว่า ไอการที่เราเอาเงินไปลงทุนนู้นนี่ แท้ที่จริง เมื่อเวลาผ่านไป 10 ปี 20ปี ไอที่เราลงทุนอยู่ มันจะงอกเงยได้ซักแค่ไหน
มีสูตรคำนวณเพิ่มเติมให้ผลตอบแทนจะเพิ่มเป็นเท่าตัวสูตรที่ว่า = 72/N
โดยที่ N= ผลตอบแทนรายปี
สมมติ A ได้ผลตอบแทน 3% ,B ได้ 6 ต่อปี และ C 12% ต่อปี
A=> 72/3 = 24
ฺB=> 72/6 = 12
C=> 72/12 =6
ดร.นิเวศน์ * 72/38.6 => 1.86 ปี

หมายความว่า กว่าทรัพย์สินจะเพิ่มเป็นเท่าตัว
A ใช้เวลา 24 ปี
B ใช้เวลา 12 ปี
C ใช้เวลา 6 ปี
ดร.นิเวศน์ใช้เวลา 1.86 ปี !!!

*ผลตอบแทนทบต้น คืออะไร อธิบายง่ายๆว่า สมมติ ปีแรก เราลงทุน 100 ได้ 120
เราก็เอาอีก 20 ไปลงทุนต่ออีก ปีที่2จึงเป็น 120×1.2 = 144  ปีที่3 144×1.2 เห็นว่ามันเพิ่มขึ้นในแบบยกกำลัง

ความจริงที่น่าตกใจ แท้ที่จริง A ยังน้อยกว่า อัตราเงินเฟ้อในปีปัจจุบัน(2554)ซะอีก หมายความว่า 2ล้านใน อีก 24ปีข้างหน้า
ก็มีมูลค่าไม่มากไปกว่า 1ล้านในปัจจุบัน  สรุปคุณไม่มีทรัพย์สินเพิ่มขึ้นมาเล้ย !!เงิน(Money) ก็นับเป็นสินทรัพย์อย่างนึง
ที่มีสภาพคล่องสูง ชำระหนี้ทางกฏหมายได้แต่ก็ควรตระหนักด้วยว่า ตัวมันเองก็ด้อยค่าลงไปทุกๆปี ตามเงินเฟ้อนะ

สิ่งที่ Buffet ได้เปรียบคนอื่น นอกเหนือจากผลตอบแทนที่มหัศจจรย์แล้ว
คือ เค้าเริ่มลงทุนตั้งแต่เด็ก เค้าจึงเวลาให้ผลตอบแทนงอกเงย นานกว่าคนอื่นหลายเท่า

ถ้าเริ่มต้นด้วยเงิน 1ล้านบาท ตอน 30 ปี ผ่านไป 24 ปี ก็ 54 ปี ก็จะเห็นว่า
ผลตอบแทนที่ต่างกันในรายปีเเพียงนิดเดียว แต่ทำให้ผลลัพธ์ ต่างกันมาก
A => 2M
B=> 4M
C=> 16M
ดร.นิเวศน์ => 2ยกกำลัง (24/1.86) = 7,643M
You => ???

ในระยะยาวแล้ว  ผลตอบแทนทบต้น และ เวลา จะเป็นตัวตัดสินดูเหมือนง่ายจังแต่สิ่งที่แอบซ่อนอยู่คือ คุณต้องมีทักษะในการเลือกลงทุน
ต้องมีวินัยเอาผลตอบแทนที่งอกมา ไปต่อยอดอีก และยิ่งคุณเริ่มต้นเร็วเท่าไหร่ ก็มีระยะทางให้ SnowBall กลิ้งสะสมได้ยาวขึ้นไปอีก
SnowBall จึงน่าจะทำให้เห็นผลของการลงทุนในระยะยาวได้ดีที่สุด ยิ่งกลิ้งนาน ยิ่งใหญ่ เกรียงไกร แปะๆๆ

ตารางแรก มี 1ล้านบาท ฝากธนาคารให้ดอกเบี้ย 3% หลังหักภาษีแล้ว(15%) แล้วลองเทียบกับ การลงทุนที่มีผลตอบแทน
ในระดับต่างๆกันดูครับ และผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาดหุ้นไทย ขึ้นๆลงๆ เฉลี่ยแล้ว อยู่ที่ประมาณ 12%ครับไม่นับปันผลอีก 3-4% ด้วย!!

ปล รูปเล็กให้กดขยายที่ตารางไปนะครับ




ลอง Download ตาราง Excel เศรษฐีไปเล่นดูครับ แถม Port Manager ด้วย =>  https://vihybrid.wordpress.com/excel-rich

ต้นฉบับเป็นของคุณA แห่ง A-Academy ผมเอามาดัดแปลงเพิ่มให้เ็ป็นระยะเวลา 30 ปีครับ
แล้วหวังว่าตารางนี้จะเป็นเข็มทิศในชีวิตการลงทุนให้คุณครับ

อย่าลืมว่าปัจจัยสำคัญคือ ผลตอบแทนทบต้น  ระยะเวลา และเงินที่เติม ฉะนั้นเริ่มก่อน ก็มีสิทธิ์ถึงเป้าหมายเร็วกว่า

@Shaen
เขียนครั้งแรก 12 พ.ค. 54
#2 เพิ่มเติมตาราง 7 ก.พ.55

2 responses »

  1. คือผมกำลังทำความเข้าใจกับแผนการลงทุน 30ปี ผลตอบแทน เฉลี่ย 12% ต่อปี แบบทบต้น

    จะให้ ผลตอบแทนทบต้น ได้ในกรณีลงทุนในหุ้นต้องทำการซื้อขายด้วยใช่มั้ยครับ ไม่เหมือนฝากธนาคารที่ดอกเบี้ยที่ได้มันจะทบต้นให้เราเองอัตโนมติ โดยเราฝากค้างไว้ก็พอ เพราะในหุ้นถ้าเราไม่ขายเลย ก็มีโอกาสที่ผ่านไป 10ปี ราคากลับมาเท่าเดิม

    เช่น ถ้าลงทุนซื้อหุ้น AAA 100บาท ผ่านไป 1 หุ้นขึ้น ไปที่ 112บ. (12%) สมมุติ ว่าหุ้นตัวนี้เราคิดว่าไม่เติบโตแล้ว เราก็ต้องขายและเอาเงิน สดที่ได้ 120 บาทไปลงในหุ้นตัวอื่นที่เรา คิดว่าเติบโตต่อไปทันที เพื่อไห้ได้ ผลตอบแทนทบต้น เฉลี่ย 12% ต่อปี ตลอดระยะเวลาการลงทุน

    แบบนี้ผมเข้าใจถูกมั้ยครับ

    รบกวนด้วยครับ

    • ผลตอบแทนทบต้น กับ เรื่องซื้อขาย ไม่ได้เีกี่ยวกันโดยตรงครับ

      – หุ้นบางตัวเวลาจ่ายปันผล ถ้าจ่ายเป็นเงิน เราก็เอาเงินปันผลที่ได้มาลงทุนต่ออีก

      – หุ้นบางตัวจ่ายปันผลเป็นหุ้น เราก็ได้หุ้นเพิ่ม ก็เป็นการลงทุนทบต้นโดยอัตโนมัติครับ

      ส่วนการ switch หุ้นที่จะลงทุน แนะนำให้ทำ wishlist
      แล้วเทียบ upside ในแต่ละ timeframe ดูครับ ^^

ใส่ความเห็นได้เลยครับ:)

Fill in your details below or click an icon to log in:

WordPress.com Logo

You are commenting using your WordPress.com account. Log Out / เปลี่ยนแปลง )

Twitter picture

You are commenting using your Twitter account. Log Out / เปลี่ยนแปลง )

Facebook photo

You are commenting using your Facebook account. Log Out / เปลี่ยนแปลง )

Google+ photo

You are commenting using your Google+ account. Log Out / เปลี่ยนแปลง )

Connecting to %s